中华人民共和国政府和哈萨克斯坦共和国政府汽车运输协定
中国政府 哈萨克斯坦共和国政府
中华人民共和国政府和哈萨克斯坦共和国政府汽车运输协定
（签订日期１９９２年９月２６日）
中华人民共和国政府和哈萨克斯坦共和国政府（以下简称缔约双方），
注意到双边经济贸易关系的顺利发展，
希望在平等互利的基础上发展两国间汽车旅客运输和货物运输，
达成协议如下：
第一条 按照本协定，两国间定期和不定期的汽车旅客运输（包括游客）、货物运输通过两国相互开放的边境口岸和公路进行，由在中国或哈萨克斯坦登记注册的车辆承担。
客运
第二条
一、定期汽车旅客运输由缔约双方主管机关协商组织。
二、有关组织定期汽车旅客运输的建议，缔约双方主管机关预先相互送给对方，这些建议应包括承运者（公司）的名称、行车线路、运行时刻表、运价、乘客上下车的停车站点，以及预定的班期和班次。
第三条
一、两国间不定期汽车旅客运输，除本协定第四条规定外，须经缔约双方主管机关许可。
二、缔约双方主管机关将对行车路线中经过其领土的路段发放许可证。
三、每次不定期汽车旅客运输应办理一次往返的行车许可证，如该许可证本身另有规定则除外。
四、缔约双方的主管机关每年将相互交换已商妥数量的不定期旅客运输行车许可证，许可证应有颁发行车许可证的主管机关的印章和负责人签字。
五、行车许可证的交换程序，由缔约双方的主管机关商定。
第四条 用来更换发生故障的客车，不需办理本协定第三条所规定的行车许可证。
货运
第五条
一、两国间的货物运输，除本协定第六条规定的运输外，应由持有缔约双方主管机关颁发的行车许可证的载货汽车或拖挂汽车来完成。
二、每次货物运输应办理一次往返的行车许可证，如该许可证本身另有规定则除外。
三、缔约双方的主管机关每年相互交换已商妥数量的货物运输行车许可证，许可证应有颁发行车许可证的主管机关的印章和负责人签字。
四、行车许可证的交换程序由缔约双方的主管机关商定。
第六条 本条下列运输项目不需办理本协定第五条规定的行车许可证：
（一）为举办交易会和展览会而用的展品、设备和材料；
（二）为举办体育活动而用的交通工具、动物以及其他各种器材和财产；
（三）舞台布景和道具、乐器、设备以及拍摄电影、制作广播、电视节目所需用品；
（四）死者的尸体和骨灰；
（五）邮件；
（六）损坏的汽车运输工具；
（七）搬迁时的动产；
（八）按照本协定第七条的规定获得特别许可的货物。
从事技术急救的工程车辆无需办理许可。
进行本条规定的运输时，必须持有本国的行车路单。
第七条
一、如果空车或载货车辆的尺寸或重量超出缔约一方国内所规定的限制，以及运送危险品，承运者应取得缔约另一方主管机关的特别许可证。
二、如果本条第一款所指的特别许可证规定了汽车的行车路线，则运输应按这一路线运行。
总则
第八条
一、本协定中所指的运输，只能由根据本国国内法律获准从事国际运输的承运者来担任。
二、从事国际运输的车辆应具有各自国家登记的标志和识别标志。
第九条 从事边境地区运输的货物运输和旅客运输的安排，应由缔约双方主管机关共同确定。
第十条
一、承运者不得承运位于缔约另一方领土上两点之间的旅客和货物运输。
二、承运者如果得到缔约另一方主管机关的特别许可，可以承运从缔约另一方领土出发到第三国以及从第三国到缔约另一方领土的运输。
第十一条 本协定中所指的货物运输，应采用各自参照国际通用货单格式的本国货单。
第十二条
一、从事旅客运输或货物运输的汽车驾驶员，应具有与其驾驶的车辆类别相符的本国或国际的驾驶证以及本国的车辆登记证件。
二、本协定所规定的许可证及其他证件，应随车携带，并应主管检查机关的要求出示。
第十三条 与本协定所述客货运输有关的具体问题，可直接由缔约双方的组织和企业协调。
第十四条 根据本协定所进行的结算和支付，将按两国政府间的支付协定，或按缔约双方授权所签订的其他协议执行。
第十五条 由缔约一方承运者根据本协定在缔约另一方领土上从事的客货运输，及承运这些运输的汽车车辆，免征办理本协定所规定的运输审批手续费、公路使用与保养费、汽车车辆占有或使用税，以及运输收入和利润所得税。
第十六条
一、在根据本协定所进行的运输中，对运入缔约另一方领土的下列物资相互免征关税，毋需批准：
（一）各类运输车辆按额定油箱所装的在工艺和设计上与发动机供给系统有关的燃料；
（二）运输途中所必备数量的润滑油；
（三）用于维修国际运输车辆的备用零件和工具；
二、没有使用过的零备件，应运回国，而替换下来的备用件，应运回国或者销毁，或者按缔约相应一方规定交出。
第十七条 根据本协定规定所进行的客货运输车辆，承运者应提前办理该车第三者责任保险。
第十八条 边防、海关和卫生检疫，按缔约双方参加的多边条约或缔结的双边协定规定执行。但遇有上述条约和协定不能调解问题时，则按缔约每一方国内的法律执行。
第十九条 运送重病人员、客运班车以及运送动物和易腐货物，边防、海关和卫生检疫将予以优先查验。
第二十条 缔约双方的承运者的车辆在缔约另一方领土上时，必须遵守该国的交通规则及其他法律。
第二十一条 为确保本协定的执行，缔约双方的主管机关应缔约一方建议，进行直接接触，协商解决客货运输许可证制度有关的问题，以及就使用已发放的许可证交流经验和交换信息。
第二十二条 本协定及缔约双方参加的多边和缔结的双边协定所不能调解的问题，将根据缔约每一方的国内法律解决。
第二十三条 在解决和执行本协定过程中可能出现的一切争议，缔约双方将通过谈判和协商加以解决。
第二十四条 本协定不涉及缔约双方签订的其他国际条约中所规定的权利和义务。
第二十五条
一、本协定在缔约双方完成为使本协定生效所必须的法律程序，并通过外交途径相互通知三十天后生效。
二、本协定有效期三年。如果在期满前六个月，缔约任何一方都未以书面通知缔约另一方终止本协定，本协定将自动延长三年，并依此法顺延。
本协定于一九九二年九月二十六日在北京签订，一式两份，每份用中文、哈文和俄文写成，三种文本同等作准。
中华人民共和国政府 哈萨克斯坦共和国政府
代 表 代 表
黄镇东 伊辛加林
（签字） （签字）
附： 关于执行《中华人民共和国政府和
哈萨克斯坦共和国政府汽车运输协定》议定书
为执行一九九二年九月二十六日在北京签订的中华人民共和国政府和哈萨克斯坦共和国政府汽车运输协定（以下称协定），双方达成协议如下：
一、协定中的“主管机关”系指
中国方面：
在第二、三、五、九、十和第二十一条中指的是中华人民共和国交通部及其授权的省、自治区、直辖市交通厅（局）。
在第七和第十二条中指的是中华人民共和国交通部、中华人民共和国公安部及其授权的省、自治区、直辖市交通、公安厅（局）。
哈萨克斯坦方面：
在第三、十二条中指的是哈萨克斯坦共和国交通部。
在第二、五、九和十条中指的是哈萨克斯坦共和国交通部和交通建设部。
在第七和第十二条中指的是哈萨克斯坦共和国交通部、交通建设部和内务部。
二、协定所提到的下列术语应理解为：
（一）“运输车辆”：在货物运输中指载货汽车、拖挂载货汽车和牵引车。
在旅客运输中指公路客车，即规定用来运送旅客并配备不少于八个座位的客车（驾驶座位除外），以及运送行李的挂车。
（二）“定期运输”：指以缔约双方的运输车辆承担的，按双方事先商定的行车路线、班次及行车时刻表、始发站和终点站及中途停车站点的运输。
（三）“不定期运输”指所有其他种类运输。
三、第五条所述的许可，不免除承运者和货主按各自国内的法律规定应办理货物海关许可。
四、协定第八条第二款中的载货车或牵引车如果具有中国或哈萨克斯坦的登记标志和识别标志，在此条件下，挂车和半挂车可以具有其他国家的登记标志和识别标志。
五、协定第十六条第一款（１）中的规定，只适用于汽车制造厂在汽车和牵引车上安装的油箱内的燃料，以及挂车和半挂车用于制冷部分的燃料。
六、协定第十八、十九条中的“卫生检疫”，应理解为对人、兽及植物的防疫检查。
七、缔约双方进行货物和旅客过境运输，凡经过中华人民共和国领土时，必须经中华人民共和国交通部批准；凡经过哈萨克斯坦共和国领土时，必须经哈萨克斯坦共和国交通部批准，并领取一次往返有效的过境运输特别许可证后，方可进行。
本议定书是协定的不可分割的组成部分。本议定书于一九九二年九月二十六日在北京签订。一式两份，每份用中文、哈文和俄文写成，三种文本同等作准。
中华人民共和国政府 哈萨克斯坦共和国政府
代 表 代 表
黄镇东 伊辛加林
（签字） （签字）
中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知
保监发〔2012〕61号
各保险集团（控股）公司、保险公司：
为加强保险公司资产配置管理，防范保险资产错配风险，保护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资产配置管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二○一二年七月十六日
保险资产配置管理暂行办法
第一章总 则
第一条 为加强保险公司资产配置管理，防范保险资产错配风险，保护保险当事人合法权益，根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于中国境内依法设立的保险公司和保险集团（控股）公司（以下简称“保险公司”）。
第三条 本办法所称保险资产配置管理，是指保险公司以独立法人为单位，根据经济环境变化和公司发展战略，统筹考虑偿付能力状况、资本配置情况、整体风险承受能力和相关约束因素，以保险产品为基础，制定、实施、监控和调整资产配置政策的机制和行为。
第四条 保险公司资产配置必须稳健，按照安全性、流动性和收益性要求，遵循偿付能力约束、资产负债管理、全面风险管理和分账户管理原则。
第五条 保险公司应当自主决策、自主配置并自担风险。中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险资产配置实施监督管理。
第二章 资产配置管理能力
第六条 保险公司应当建立涉及资产配置决策、执行、监督等管理制度，主要内容包括资产配置组织制度、决策和授权制度、资产配置管理程序、资产配置风险管理制度、资产配置信息管理和报告制度、资产配置绩效评估和考核制度等。
第七条 保险公司应当根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，明确董事会、经营管理层及有关职能部门的保险资产配置管理职责。
第八条 保险公司董事会负责审定保险资产配置管理制度及政策，并对资产配置政策、程序和风险管理承担最终责任。
董事会设立的资产负债管理委员会或具有相应职能的专业委员会（以下简称“专业委员会”），应当根据董事会授权，协助董事会审议资产配置政策，评估公司整体风险状况和各类风险敞口累计水平。
专业委员会成员应当具备履行资产配置管理职责所需要的相关专业知识、经验和能力。
第九条 保险公司经营管理层应当根据董事会授权，负责拟订资产战略配置规划和年度资产配置计划，组织实施董事会审定的资产配置政策，并视执行情况向专业委员会提出调整资产配置建议。
经营管理层应当加强资产配置协调管理，建立资产管理部门与精算、财务、产品开发、市场销售和风险管理等部门的沟通协商机制，规范整体运作流程，明确各自管理责任，提高资产配置管理效率，防范保险产品定价和资产错配风险。
第十条 保险公司资产管理部门应当设立专职岗位，根据授权提出资产配置政策和调整建议，协调并执行经审定的资产配置政策。
总资产规模超过1000亿元的保险公司，其资产管理部门应当至少拥有5名具有资产配置相关经验的专业人员，其中具有3年以上相关经验的不少于3名。
第十一条 保险公司应当积累资产和负债业务数据，构建数据库和信息平台，实现资产管理、精算和财务等数据信息共享，为资产配置分析和评估，提供数据支持和技术保证。
第三章 账户和资产分类
第十二条 保险公司应当根据保险业务和资金特点，划分“普通账户”和“独立账户”，实行资产配置分账户管理。
普通账户，是指由保险公司部分或全部承担投资风险的资金账户。保险公司资本金参照普通账户管理；
独立账户，是指独立于普通账户，由投保人或者受益人直接享有全部投资收益的资金账户。
第十三条 保险公司从事普通账户资产配置，应当严格执行中国保监会有关投资比例规定。
计算普通账户各资产的投资比例，其计算基数应当扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产金额。
第十四条 保险公司应当根据自身投资管理能力和风险管理能力，遵循独立、透明和规范原则，为投保人或者受益人利益，管理独立账户资产。
独立账户资产的投资范围，执行本办法第十八条规定。各资产的投资比例，由保险公司通过书面合同与投保人或者受益人约定。
第十五条 保险公司应当严格区分普通账户资产和独立账户资产。除中国保监会另有规定外，普通账户资产与独立账户资产之间、独立账户之间不得相互出售、交换或者移转。
第十六条 保险公司应当选择具有托管资格的银行托管各类账户。托管银行应当确保普通账户资产和独立账户资产在账户设置、资金清算、会计核算、账户记录等方面的独立、清晰与完整。
第十七条 保险公司应当分析各类账户资产的风险收益特征，并根据资产配置政策规定或者相关合同约定，合理安排各类资产配置比例。
第十八条 根据《保险法》及有关规定，保险公司各类账户配置的资产，主要分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、另类及其他投资资产。
第四章 普通账户配置管理
第十九条 保险公司应当根据保险业务负债特征，细分普通账户，综合分析各普通账户之间的关系、普通账户资产负债关系，确定各类账户预期收益目标和风险指标，制定和实施资产配置政策。主要程序包括：
（一）资产和负债分析；
（二）拟订资产配置政策；
（三）资产配置决策；
（四）实施资产配置政策；
（五）定期检测；
（六）评估及调整资产配置等。
第二十条 保险公司应当根据资产负债管理要求，采用现金流、期限、成本率、有效久期、凸性等指标，量化评估各类普通账户负债特征、存量资产和资产负债缺口状况。
保险公司职能部门和相关机构，应当提供各普通账户负债信息、财务数据、资产数据、新产品信息及相关分析材料。
第二十一条 保险公司资产管理部门应当以资产负债分析为基础，结合宏观分析、市场分析和情景假设，充分采纳各职能部门意见，拟订资产配置政策。
资产配置政策主要包括资产战略配置规划和年度资产配置计划。
第二十二条 资产战略配置规划是指中长期资产配置的战略安排。期限至少为三年，每年至少滚动评估一次。主要内容包括：
（一）宏观经济趋势、保险业务和负债特征、各类资产风险收益特征、公司长期发展规划和整体风险承受能力等决策依据；
（二）长期收益目标和长期业绩比较基准；
（三）各币种、地区和市场资产配置比例；
（四）允许、限制及禁止配置资产标准；
（五）流动性、期限结构和再投资计划；
（六）会计分类原则和绩效考核机制等。
第二十三条 年度资产配置计划是指根据资产战略配置规划，结合保险市场和资本市场状况分析，制定的一年期资产配置策略。主要内容包括：
（一）年度经济形势分析、各市场分析、负债特征变化及各类资产风险收益预期等决策依据；
（二）资产负债情况；
（三）目标资产配置比例及浮动区间；
（四）年度收益目标和业绩比较基准；
（五）资产风险状况和压力测试结果分析等。
第二十四条 保险公司制定资产战略配置规划和年度资产配置计划，应当根据资产负债管理原则，采用绝对收益率或者相对收益率指标，设定业绩比较基准，明确业绩归因，评估资产配置结果，并建立相应考核机制，实现资产配置绩效目标。
第二十五条 保险公司资产管理部门应当根据宏观经济形势及市场情况变化等因素，及时会同相关职能部门，提出资产配置政策调整建议，报送经营管理层和专业委员会审议，并由专业委员会提交董事会审定。
第五章独立账户配置管理
第二十六条 保险公司开发寿险投资连结保险产品、变额年金产品、养老保障委托管理产品和非寿险非预定收益投资型保险产品等，应当根据中国保监会有关规定，设立独立账户。
保险公司应当按照合同约定的资产配置范围和比例，明确独立账户风格，及时优化风险调整收益，独立进行投资决策和管理。
第二十七条 保险公司申请设立独立账户，应当根据中国保监会有关规定，编制投资账户说明书，涉及投资管理的内容应当包括：
（一）投资目标、投资方式和投资策略。说明决策依据和决策程序、采取自主投资或者委托第三方投资、投资组合管理方法和业绩比较基准、资产配置范围和比例等；
（二）投资账户估值和收益率计算方法；
（三）托管情况说明；
（四）投资账户资产隔离、公平交易情况和防范利益输送说明；
（五）投资经理基本情况及管理其他账户情况；
投资账户的具体估值方法，根据中国保监会有关规定执行。
第二十八条 设立独立账户的保险公司，应当根据中国保监会有关规定，定期披露投资账户信息，确保信息披露真实、准确和完整。其中涉及投资管理的信息披露，应当包括：
（一）报告期末投资账户单位价格；
（二）报告期末投资账户的投资组合；
（三）报告期的投资账户收益率。
保险公司变更托管银行或者独立账户投资经理，应当及时向投保人或者受益人披露。
第六章风险管理
第二十九条 保险公司应当按照全面风险管理要求，制定资产配置合规和风险管理制度，及时识别、衡量、报告和控制资产配置相关风险。
第三十条 保险公司应当确定资产配置风险管理部门，使之独立于资产配置政策的执行部门。其职能应当包括：
（一）监督资产配置政策执行情况、记录和报告资产配置违规事项；
（二）评估资产负债头寸和资产配置各项限额的合理性；
（三）定期向经营管理层和专业委员会报告资产配置相关风险敞口；
（四）提出风险控制处理意见和方案；
（五）其他内容。
第三十一条 保险公司应当根据自身偿付能力状况，加强风险预算管理，结合定性和定量分析，确定公司整体风险限额，识别各类风险来源，衡量和分解风险，并根据风险变化情况，动态监控和调整资产配置。
第三十二条 保险公司应当制定资产配置相关风险评估标准，建立技术指标体系，定期量化评估风险指标，并编制风险评估报告，向经营管理层和专业委员会报告。
第三十三条 保险公司应当结合公司实际情况，建立资产配置压力测试模型，实施敏感性测试和情景测试，测试特定情景和各种不利情景下，资产和收益变化和偿付能力变化，评估潜在风险因素和整体风险承受能力。
保险公司相关部门应当根据测试结果，提出资产配置管理意见，反馈相关部门并向经营管理层和专业委员会报告。
第七章 监督管理
第三十四条 中国保监会依据有关规定和本办法，通过非现场和现场检查方式，监督保险公司资产配置管理的有效性。
第三十五条 中国保监会可以根据保险公司资产配置管理情况，调整资产配置管理能力标准，实施动态评估和分类监管。
第三十六条 保险公司应当于每年3月30日前，向中国保监会报送上年度资产配置执行情况报告。主要内容包括：
（一）相关市场运行分析；
（二）资金流入流出情况及对各账户影响；
（三）资产配置比例与变动情况；
（四）实际资产配置比例与目标比例的差异及原因；
（五）整体收益率与预期收益率的差异及原因；
（六）资产风险状况及对公司盈利能力和偿付能力的潜在影响；
（七）中国保监会规定的其他内容。
第三十七条 保险公司应当及时向中国保监会报送资产配置管理制度、上年度资产配置执行情况，并妥善保存相关材料原件。
第三十八条 保险公司违反本办法规定的，中国保监会将根据《保险法》和《保险资金运用管理暂行办法》有关规定，采取相应监管措施。
第三十九条 本办法由中国保监会负责解释、修订，自发布之日起施行。